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Fonds Eco Responsables

Quelles en sont les règles ?

Les offres financières éco responsables sont de plus en plus présentes dans notre vie quotidienne .

Découvrez les principales définitions de cette réglementation .

ESG

 

ESG est l'acronyme de "Environmental, Social, and Governance" en anglais, qui signifie environnemental, social et de gouvernance en français. Les critères ESG sont utilisés dans l'analyse financière et l'investissement responsable pour évaluer la performance durable des entreprises.

Le critère environnemental (E) concerne les pratiques de l'entreprise en matière de changement climatique, de gestion des ressources naturelles, de pollution, de gestion des déchets, etc.

Le critère social (S) concerne les pratiques de l'entreprise en matière de respect des droits humains, de diversité et d'inclusion, de santé et sécurité au travail, de relations avec les parties prenantes, etc.

Le critère de gouvernance (G) concerne les pratiques de l'entreprise en matière de gouvernance d'entreprise, telles que la composition et l'indépendance du conseil d'administration, la rémunération des dirigeants, les pratiques de gestion des risques, etc.

Les critères ESG sont de plus en plus utilisés dans les décisions d'investissement pour évaluer la durabilité des entreprises et leur capacité à gérer les risques et les opportunités associés aux enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance.

 

Les investisseurs cherchent à investir dans des entreprises qui prennent en compte ces critères dans leur stratégie d'entreprise afin de contribuer à un développement économique durable et responsable.

SFDR

 

En finance, SFDR signifie "Sustainable Finance Disclosure Regulation", une réglementation européenne entrée en vigueur en mars 2021 et qui a pour objectif de promouvoir l'investissement durable en Europe.

La SFDR impose aux acteurs financiers, tels que les gestionnaires d'actifs, les assureurs et les banques, de divulguer des informations sur la manière dont ils intègrent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions d'investissement et dans leur gestion des risques.

La SFDR comporte trois niveaux de transparence (niveau 1, 2 et 3), selon le degré de prise en compte des critères ESG dans les activités d'investissement et les produits financiers proposés.

 

Cette réglementation vise à améliorer la transparence et la comparabilité des produits financiers durables et à renforcer la confiance des investisseurs dans le marché de l'investissement durable.

Article 8

 

L'article 8 de la SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) exige des gestionnaires d'actifs et des investisseurs institutionnels qu'ils fournissent des informations sur la manière dont ils intègrent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur politique d'investissement et dans leur prise de décision.

Plus précisément, l'article 8 de la SFDR oblige les gestionnaires d'actifs et les investisseurs institutionnels à publier des informations sur la manière dont ils intègrent les critères ESG dans leur processus d'investissement, ainsi que sur la façon dont ils évaluent les impacts ESG de leurs investissements.

Ils doivent également décrire comment les critères ESG sont pris en compte dans leurs politiques de rémunération, ainsi que dans leurs interactions avec les entreprises dans lesquelles ils investissent.

L'objectif de l'article 8 de la SFDR est d'encourager les gestionnaires d'actifs et les investisseurs institutionnels à prendre en compte les critères ESG dans leur processus de décision d'investissement, ce qui pourrait contribuer à améliorer la durabilité des investissements et à favoriser une économie plus durable et responsable.

Article 9

 

L'article 9 de la SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) vise à améliorer, comme pourl'article 8, la transparence des produits financiers durables et à promouvoir l'investissement durable en Europe. Cet article impose aux gestionnaires de fonds de divulguer des informations sur la prise en compte des critères ESG dans leurs produits financiers.

Plus précisément, l'article 9 de la SFDR oblige les gestionnaires de fonds à publier des informations sur la manière dont ils intègrent les critères ESG dans leurs stratégies d'investissement, ainsi que sur la façon dont ces critères sont pris en compte dans la sélection des investissements et dans la gestion des risques.

Les gestionnaires de fonds doivent également fournir des informations sur les impacts ESG de leurs investissements, ainsi que sur la mesure dans laquelle les objectifs de durabilité sont atteints.

L'article 9 de la SFDR établit également des exigences pour les produits financiers durables, en particulier en ce qui concerne la transparence et l'information des investisseurs sur les critères ESG qui sont pris en compte dans ces produits. Les gestionnaires de fonds doivent fournir des informations sur la façon dont ils évaluent la durabilité de leurs produits financiers et sur les critères ESG qui sont utilisés pour leur sélection.

L'objectif de l'article 9 de la SFDR est de promouvoir l'investissement durable en améliorant la transparence et la qualité des informations fournies aux investisseurs sur les critères ESG des produits financiers durables.

  • Quels sont les niveaux d'accompagnement patrimonial que vous proposez ?
    Nous intervenons sur l'ensemble des problématiques patrimoniales, des plus simples aux plus complexes. Impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, accompagnement du dirigeant d'entreprise, transmission du patrimoine, retraite... Au préalable, nous établissons un ordre de mission tarifé selon le niveau d'expertise demandé. Toutes nos préconisations sont accompagnées d'un rapport complet, sur chaque thématique développée.
  • Dois je changer mes contrats actuels pour faire appel à vos services ?
    Nous proposons plusieurs types de services. - Les contrats sont détenus auprès de votre banque ou société d'assurance, nous pouvons vous conseiller sur la gestion, afin de vous aider à optimiser le rendement. - Les contrats sont détenus auprès de votre banque ou société d'assurance, avec laquelle nous sommes en partenariat, vous pouvez demander le transfert sans frais, nous en assurons la gestion par la suite. - Vous n'êtes pas satisfait(e) de l'organisme actuel qui gère vos placements, nous nous occupons de toutes les démarches afin d'en assurer le changement vers une autre banque ou compagnie d'assurance avec laquelle nous sommes partenaires, afin d'en assurer la gestion.
  • Si l'on réalise un placement par l'intermédiaire de votre cabinet, quels en sont les frais ?
    Le montant des frais découle directement du montant sous encours que nous confient nos clients. Lors de l'entrée en relation un document intégrant l'ensemble des frais liés à nos différentes prestations vous est remis. Ce document réglementaire vise à vous assurer la transparence totale de notre rémunération.
  • Quel est le montant minimum d'investissement ?
    Nous nous adressons à une clientèle exclusivement patrimoniale. Nous ne voyons pas le montant comme une finalité, bien souvent nous réalisons une phase de test, quand les clients ne nous connaissent pas et qu'ils ne nous sont pas recommandés. Cette première étape dans notre relation, s'établie avec des montants à partir de 75 000 euros en France et 250 000 euros au Luxembourg. Ce montant étant le minimum afin d'assurer une diversification votre épargne.
  • Comment êtes vous rémunéré ?
    Nous avons deux modes de rémunération. Dans le cadre d'une mission de conseil, nos clients nous rémunèrent directement, Deux types de missions possibles: - Mission ponctuelle : Bilan transmission de patrimoine, conseil en allocation financière sur des contrats existants,.. - Mission récurrente: Suivi patrimonial global, accompagnement à la gestion financière,... Dans le cadre de la réalisation de placements, nous sommes rémunérés directement par nos partenaires, au travers des frais d'entrée et frais de gestion. Dans les deux cas, vous êtes informé(e) en amont au travers d'une lettre de mission du mode de rémunération ainsi que du montant.
  • Quelles sont les différences de sercices entre votre cabinet et une banque privée?
    Vous avez accès à l'ensemble des instruments financiers disponibles au niveau mondial, de manière exhaustive. Notre méthode vous assure un suivi quotidien des marchés financiers. Notre cabinet investit régulièrement dans des outils, nous permettant d'avoir des alertes financières, au niveau des marchés financiers et des contrats sous gestion. Ces outils vous assurent plus de réactivité, et une gestion plus professionnelle de vos avoirs. En outre nous travaillons avec des équipes de gérants de fonds, avec lesquels nous réalisons de manière mensuelle un point global, afin d'élaborer et suivre nos stratégies. Nous n'avons aucun processus de masse, nous connaissons chacun de nos clients et chacune de leur situation, dans les moindres détails. Un audit complet de vos portefeuilles est réalisé tous les 3 mois, permettant ainsi de respecter totalement vos objectifs. En tant que client(e), vous bénéficiez d'une gestion sur mesure.
  • Comment suis je informé(e) de l'évolution de mes contrats ?
    Vous recevez de manière hebdomadaire une synthèse économique. De manière mensuelle un point complet sur l'analyse des marchés, ainsi qu'une analyse de l'ensemble de vos placements sous forme de synthèse par mail. Vous bénéficiez d'un accès afin de visualiser l'ensemble de vos placements de façon synthétique, sur un outil mis à votre disposition gratuitement. Nous réalisons ensemble un rendez vous trimestriel, afin de suivre l'évolution et effectuer les modifications si nécessaire.
  • Combien de fois par an nous rencontrons nous ?
    Nous établissons avec l'ensemble de nos clients un calendrier annuel de rendez vous, permettant de faire le point sur votre situation. Ces rendez vous peuvent être modifiés en cas d'empêchement. De manière générale nous rencontrons tous nos clients une fois par trimestre. Deux à trois rendez vous / an sont réalisés au travers de visio conférence, et au minimum 1 rendez vous / an se déroule physiquement. Nous rencontrons nos clients dans nos bureaux, sur leur lieu de travail, ou à leur domicile.
  • Une fois client(e) quels sont les moyens pour vous contacter ?
    Une fois client(e) du cabinet un ensemble de moyens de communication sont mis à votre disposition. - Téléphone portable de votre conseiller, joignable 5 jours/7 de 8h00 à 20h00. - Standard téléphonique joignable au +33 (0)972 33 21 30, du lundi au vendredi de 9h00 / 12h30 et 14h00 / 17h30. - Par mail, à votre conseiller ou sur la boite générale contact@rautmanncollins.com - Par chat directement sur notre site, du lundi au vendredi de 9h00 / 12h30 et 14h00 / 17h30. - Sur les réseaux sociaux Instagram / Facebook / Linkedin. Sur l'ensemble les canaux de communication mis à votre disposition, nous vous garantissons une réponse sous 24h, hors week end et jours fériés.
  • Si mon interlocuteur n'est pas disponible, comment sont suivis mes dossiers?
    La satisfaction de nos clients est notre principale priorité. En tant que client du cabinet, vous avez un interlocuteur privilégié, mais également accès à d'autres personnes avec lesquelles vous serez en lien régulièrement (secrétaire, gérant de fonds, ingénieur patrimonial). L'ensemble de l'équipe Rautmann & Collins est à votre écoute.

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