Cabinet certifié ISO 22 222
Notre Méthodologie
Nous vous accompagnons au travers de notre méthode d'ingiénerie patrimoniale et financière en 4 étapes .
Notre objectif vous offrir la qualité de service en adéquation avec vos attentes .
L'ISO 22222:2005 définit le processus de conseil en gestion de patrimoine et spécifie les exigences relatives au comportement éthique, aux compétences et à l'expérience requis pour exercer la profession de conseiller en gestion de patrimoine.
L'ISO 22222:2005 décrit et aborde les diverses méthodes d'évaluation de conformité et spécifie les exigences qui s'appliquent à chacune d'entre elles.
ETAPE
1
Détermination de vos objectifs patrimoniaux
Analyse de la répartition de vos actifs, analyse budgétaire
Un premier entretien d'environ 1h30, nous permet d'identifier quels sont vos objectifs, à court, moyen et long terme.
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Constituer une épargne de précaution
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Placer des liquidités à court terme
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Constituer, valoriser, diversifier un capital sur le long terme
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Obtenir des revenus complémentaires
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Se constituer un patrimoine
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Optimiser la rentabilité de ses placements
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Convertir immédiatement en revenus réguliers et viagers un capital disponible
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Accéder à l'univers d'investissement luxembourgeois (multi-devises, multi-gestionnaires, FID et FAS)
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Déléguer à un professionnel la gestion financière de son épargne
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Optimiser sa fiscalité
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Réduire son IFI
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Financer un achat immobilier
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Aider ses enfants
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Anticiper sa mobilité géographique
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Se prémunir contre les accidents de la vie
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Protéger son conjoint survivant
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Protéger ses proches
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Préparer sa retraite
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Préparer la transmission de son patrimoine
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Préparer la transmission de son entreprise
A l'issue de cet entretien, nous sommes capables de dresser un panorama global de votre situation actuelle.
Montant de vos avoirs, répartition familiale, répartition par classes c'actifs, répartition par niveau de risque.
Au cours de cette deuxième étape, nous mettons en lumière les cohérences / incohérences existantes, entre votre profil, vos objectifs et votre organisation actuelle.
Les points analysés peuvent être les suivants:
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Analyse patrimoniale et budgétaire
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Analyse fiscale
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Protection familiale en cas d'arrêt de travail / invalidité /décès
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Projection de revenus à la retraite
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Droits de succession en cas de décès
ETAPE
2
Analyse de votre profil de risque
Rapport d’adéquation selon votre organisation actuelle
ETAPE
3
Lettre de mission
Préconisations de solutions patrimoniales & financières
Au cours de cette étape, nous formalisons en amont notre devoir de conseil, au travers de 2 documents.
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Le rapport d'adéquation: Document formalisant les conseils de notre cabinet, et l'adéquation selon vos objectifs et profil de risque
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La lettre de mission: Document indiquant l'ensemble des éléments pré contratctuels (vos objectifs, solutions proposées, tarification de la mission)
ETAPE
4
Mise en place du calendrier de suivi
Audit de portefeuille
Sécurisation des performances
La dernière étape consiste, à assurer votre suivi de manière régulière, et sur mesure de chacun de nos clients.
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Une moyenne de 6 arbitrages / an selon le profil d'investisseur
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1 point trimestriel sur l'ensemble des contrats gérés par le cabinet, accompagné d'un audit de portefeuilles.
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1 mise à jour annuelle de l'ensemble des éléments patrimoniaux, ainsi qu'une revue des objectifs, et mise à jour de votre profil investisseur.
Concernant les audits de portefeuille nous analysons les points suivants:
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Cohérence de vos objectifs par rapport au rendement / risque
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Performances de vos contrats
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Volatilité / rendement de chaque fonds en portefeuille
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Indice de répartition
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Indice de diversification
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Indice de discordance de l'allocation financière
