Mouvement 360° : Votre diagnostic patrimonial en toute simplicité

Complet et structuré, pour enclencher une stratégie patrimoniale sur mesure.

​

Objectif

​

Ce diagnostic est conçu pour celles et ceux qui souhaitent aller au-delà du simple état des lieux. Il permet d’identifier avec précision les forces, les faiblesses et les leviers d’optimisation de votre situation patrimoniale dans son ensemble.

 

Ce que couvre le Diagnostic Global :

​

10 volets d’analyse intégrée, incluant le cœur de votre patrimoine, votre vision entrepreneuriale et votre impact.

​

• Structure patrimoniale globale

  Cartographie des actifs (privés, professionnels, financiers, immobiliers), degré de diversification, niveau de liquidité, schémas de détention.

​

• Fiscalité personnelle & professionnelle

  IR, IFI, taxation des revenus du capital, fiscalité d’entreprise, arbitrages pertinents et points de vigilance.

​

• Épargne & stratégie financière

  Supports utilisés (assurance vie, PEA, SCPI, crypto…), performance, frais, alignement avec les objectifs de vie.

​

• Préparation de la retraite

  Projection des droits, optimisation fiscale, usage des enveloppes spécifiques (PER, Article 83, retraite Madelin…).

​

• Protection du dirigeant & de la famille

  Analyse des risques humains (décès, incapacité, dépendance), couverture homme clé, prévoyance des associés, sécurité du conjoint.

​

• Transmission & stratégie successorale

  Donations, clauses bénéficiaires, démembrement, holding, pacte Dutreil, coût estimatif des droits de succession.

​

• Trésorerie d’entreprise & excédents de cash

  Analyse de la rentabilité nette, fiscalité du cash dormant, opportunités de capitalisation, solutions dédiées dirigeants.

​

• Structuration juridique & gouvernance familiale

  Holding patrimoniale, pactes familiaux, conseil de famille, mise en place de mécanismes de gouvernance et de pilotage intergénérationnel.

​

• Actifs alternatifs & diversification patrimoniale

  Private equity, immobilier international, actifs numériques, actifs passion (œuvres d’art, voitures, montres), stratégie de détention.

​

• Engagement sociétal, RSE & philanthropie

  Intégration d’une logique de responsabilité sociétale dans vos investissements et votre entreprise :

​

Choix d’investissements responsables (ISR, ESG, impact)

Démarche RSE dans l’entreprise (qualité de vie, gouvernance, transition écologique)

Stratégie de transmission de valeurs : dons, fondation, mécénat, fonds de dotation.

 

Temps estimé : 60 minutes

​

Ce diagnostic est généralement proposé après un premier échange ou après réalisation du Diagnostic Initial.

 

À l’issue du Diagnostic Global, vous recevez :

​

• Une synthèse complète et pédagogique,

• Un scoring détaillé par domaine (sur 100 points),

• Une cartographie de vos priorités patrimoniales,

• Et un rendez-vous conseil avec un Consultant Family Office du cabinet Rautmann & Collins pour activer les bonnes solutions.

 

Données sécurisées – sans engagement

​

Vos informations sont traitées avec la plus stricte confidentialité.

Ce diagnostic ne vous engage à rien, mais constitue une base solide pour structurer vos décisions à venir.

​

Tout service de conseil complémentaire à l'issu, est facturé selon notre grille tarifaire, et fait l'objet d'une lettre de mission.