Une expertise concrète, des résultats mesurables .
Chez Rautmann & Collins, chaque client bénéficie d’un accompagnement sur mesure, fondé sur l’écoute, la méthode et l’exigence.
À travers ces études de cas réels, nous partageons notre approche stratégique, nos méthodologies éprouvées et les résultats obtenus avec des dirigeants, professions libérales, investisseurs ou familles patrimoniales.
Ces situations illustrent notre capacité à structurer, protéger et valoriser des patrimoines parfois complexes, en mobilisant les expertises de nos gammes Axis, Aegis et Capitalis.
Pour chaque cas présenté : un contexte précis, une stratégie déployée, un avant/après mesurable… et un objectif toujours commun :
Créer de la valeur durable.
Cas client .
Chirurgien Libéral
Structurer, protéger, transmettre.
Âgé de 45 ans, divorcé, père de deux enfants mineurs, ce chirurgien libéral associé en SELARL souhaitait sécuriser son avenir tout en optimisant sa trésorerie professionnelle.
Avec 160 000 € de revenus annuels, 480 000 € de trésorerie excédentaire en société et un patrimoine personnel important, il faisait face à plusieurs enjeux clés : absence de prévoyance suffisante, risques successoraux, désorganisation potentielle en cas d’incapacité, manque de valorisation de sa société et aucune anticipation retraite.
Grâce à un accompagnement complet articulé autour de nos gammes Aegis, Axis et Capitalis, nous avons mis en place une stratégie structurée :
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Renforcement de la prévoyance avec garanties homme clé et enfants protégés
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Pacte d’associés + assurance croisée pour sécuriser la transmission des parts
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Mise en travail de la trésorerie via capitalisation, SCPI et placements société
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Début de transmission des parts + plan d’épargne retraite optimisé
Le résultat : une visibilité retrouvée, un patrimoine sécurisé et un avenir anticipé, aussi bien sur le plan familial que professionnel.
Cas client .
PME industrielle dans le Tarn
Valoriser sa trésorerie sans la bloquer
Beaucoup de dirigeants conservent une trésorerie excédentaire sur leurs comptes courants, sans stratégie de placement. C’est le cas de cette PME industrielle du Tarn, avec 680 000 € non mobilisés, soumis à l’IS et non valorisés.
Notre approche a permis de segmenter cette trésorerie selon les horizons de besoin :
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Réserve de 200 k€ sur livret pro
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Placement de 200 k€ sur contrat de capitalisation société
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280 k€ investis dans deux produits structurés, à rendement cible
Parallèlement, nous avons mis en place un schéma d’extraction partielle de dividendes pour amorcer une constitution de patrimoine personnel via un contrat d’assurance-vie.
Objectif atteint : trésorerie rendue productive, mobilisable en cas de besoin, fiscalité différée, rendement cible > 5 %.
Cas client .
Famille patrimoniale
Structurer pour transmettre sereinement
Propriétaires d’un patrimoine familial estimé à plus de 9 millions d’euros, réparti entre immobilier de rapport, portefeuilles financiers et participations dans plusieurs sociétés, ce couple de dirigeants approchant la retraite souhaitait préparer la transmission à leurs deux enfants, tout en gardant le contrôle et en optimisant la fiscalité successorale.
Les enjeux ?
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Anticiper les droits de succession élevés
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Protéger les équilibres familiaux
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Structurer une gouvernance claire
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Préserver la performance des actifs
Nous avons mis en place une holding familiale, intégré un pacte Dutreil pour réduire l’assiette taxable sur les parts de sociétés, organisé une donation-partage avec démembrement croisé, et instauré une charte familiale de gouvernance patrimoniale.
Résultat : une stratégie sur mesure, juridiquement sécurisée, fiscalement optimisée, et acceptée par tous les membres de la famille.