L’exigence internationale au service de votre patrimoine
La norme ISO 22222:2005 définit un cadre rigoureux pour le conseil en gestion de patrimoine. Elle garantit un haut niveau d’éthique, de compétence et d’expérience chez les professionnels, au bénéfice direct du client.
Un processus de conseil structuré
Cette norme détaille les étapes clés d’un accompagnement patrimonial de qualité :
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Analyse approfondie de votre situation et de vos objectifs,
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Élaboration de solutions sur mesure,
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Mise en œuvre des stratégies retenues,
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Suivi régulier pour ajuster en fonction de l’évolution de votre situation ou des marchés.
Des standards élevés pour les conseillers
ISO 22222:2005 impose des exigences précises en matière de :
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Éthique : intégrité, transparence et confidentialité,
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Compétences : expertise financière, juridique et fiscale,
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Expérience : savoir-faire éprouvé pour des conseils éclairés.
Des contrôles et une reconnaissance officielle
La norme prévoit plusieurs niveaux de validation :
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Auto-évaluation,
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Évaluation externe indépendante,
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Certification : reconnaissance officielle du respect de la norme.
Un gage de confiance pour nos clients
Adopter l’ISO 22222:2005, c’est choisir un cadre exigeant, transparent et reconnu internationalement. Un repère essentiel pour celles et ceux qui souhaitent confier leur patrimoine à des professionnels fiables et compétents.
Contactez-nous pour en savoir plus sur notre engagement qualité.
1.
Détermination de vos objectifs patrimoniaux
Analyse de la répartition de vos actifs
Tout commence par une écoute attentive et une compréhension globale de votre situation : familiale, professionnelle, patrimoniale, juridique et émotionnelle. Nous prenons le temps de recueillir les données clés, mais aussi ce qui n’est pas toujours dit : vos intentions profondes, vos valeurs, vos inquiétudes.
Exemple : Un dirigeant de PME de 52 ans, en forte croissance, souhaite à la fois protéger son foyer, préparer la cession de son entreprise et impliquer ses enfants dans une SCI. Autant d’enjeux imbriqués, qu’un simple audit financier ne suffirait pas à révéler.
Points clés :
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Entretien confidentiel approfondi
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Identification des objectifs implicites et explicites
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Prise en compte des enjeux humains et familiaux
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Recueil structuré des données essentielles
2.
Analyse de votre situation
Rapport d’adéquation de votre organisation
Nous analysons l’ensemble des composantes de votre patrimoine selon une approche transversale : actifs financiers, immobiliers, structure juridique, flux de revenus, fiscalité, dépendances, organisation successorale, etc. Ce diagnostic nous permet d’identifier les points de tension, les zones de vulnérabilité mais aussi les leviers d’optimisation.
Exemple : Un couple gérant une SARL percevait ses dividendes sans stratégie. Après diagnostic, une nouvelle répartition revenus/dividendes, combinée à un contrat Aegis Prima, a permis d’optimiser la protection sociale tout en réduisant la charge fiscale.
Points clés :
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Lecture croisée : fiscalité, juridique, financier, social
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Mise en lumière des incohérences ou risques dormants
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Identification des zones d’optimisation
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Base analytique du plan d’action
3.
Lettre de mission
Préconisations de solutions
À partir du diagnostic, nous construisons une stratégie sur mesure, combinant des solutions juridiques, fiscales et financières parfaitement intégrées. Chaque préconisation est argumentée, modélisée, hiérarchisée selon vos objectifs, et peut s’inscrire dans nos gammes Capitalis, Axis ou Aegis.
Exemple : Pour un associé de société libérale, nous avons mis en place une garantie croisée (Aegis Lexa) avec structuration d’une holding familiale et allocation Capitalis. Objectif : sécuriser la gouvernance, préparer la transmission et optimiser l’après-cession.
Points clés :
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Préconisations claires, argumentées et hiérarchisées
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Modélisation chiffrée et scénario alternatif
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Intégration complète des dimensions civiles, fiscales et financières
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Alignement total avec vos priorités
4.
Mise en oeuvre coordonnée
Pilotage de la stratégie
Nous pilotons la mise en œuvre, en collaboration avec vos conseils habituels ou notre réseau de partenaires spécialisés. Chaque action est tracée, vérifiée, validée, dans le respect des calendriers. Vous restez décisionnaire, mais sans charge opérationnelle.
Exemple : Pour une stratégie de démembrement avec remploi sur SCPI, nous avons coordonné notaire, avocat fiscaliste et partenaires immobiliers pour un chef d’entreprise expatrié. Mise en œuvre fluide, sécurisée et rapide (6 semaines).
Points clés :
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Coordination interprofessionnelle
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Pilotage fluide des opérations
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Traçabilité et conformité juridique
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Simplicité pour le client, efficacité pour le dispositif
5.
Suivi de la Stratégie
Ajustements et monitoring dans la durée
Notre rôle ne s’arrête pas à la mise en œuvre. Nous assurons un suivi régulier avec reporting, alertes, ajustements de stratégie, adaptation à l’environnement (fiscalité, marchés, vie privée…). Vous restez toujours à jour, sans jamais subir.
Exemple : Après la cession d’une filiale, nous avons réalloué 1,2 M€ en Capitalis (SCPI, Club 15, structuré garanti) en cohérence avec le profil réactualisé. Le client a reçu un nouveau plan de route consolidé sous 10 jours.
Points clés :
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Revue patrimoniale régulière
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Reporting clair et personnalisable
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Réactivité face aux événements de vie ou du marché
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Conseil proactif et adapté en continu