Ingénierie Patrimoniale : Structurer, Optimiser et Pérenniser Votre Patrimoine
L’ingénierie patrimoniale est une approche globale et personnalisée, visant à optimiser la gestion, la fiscalité et la transmission de votre patrimoine. Elle repose sur une analyse approfondie de votre situation et la mise en place de stratégies adaptées à vos besoins spécifiques.
Chez Rautmann & Collins, nous mettons à votre disposition notre expertise et notre indépendance pour vous accompagner dans la structuration, la sécurisation et l’optimisation de votre capital, en adéquation avec vos objectifs personnels et familiaux.
Notre approche se distingue par une méthodologie en quatre étapes, garantissant un accompagnement sur-mesure et une gestion efficace de vos actifs.
Analyse et Diagnostic Patrimonial Approfondi
La première étape de notre accompagnement consiste à réaliser un bilan patrimonial détaillé, permettant d’identifier les opportunités et les axes d’optimisation.
Nos experts effectuent une évaluation complète de votre situation :
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Étude de vos actifs financiers et immobiliers, de vos revenus et de vos charges.
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Analyse de votre structure fiscale et successorale, pour identifier les leviers d’optimisation.
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Prise en compte de votre situation familiale et professionnelle, afin d’adapter notre stratégie à vos besoins spécifiques.
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Définition de vos objectifs patrimoniaux : sécurisation du capital, croissance, transmission, protection des proches.
Un bilan clair et détaillé vous permet de mieux comprendre votre patrimoine et de prendre des décisions éclairées.
Élaboration d’une Stratégie Patrimoniale Sur-Mesure
À partir du diagnostic réalisé, nous concevons une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à vos objectifs et aux contraintes réglementaires.
Nos axes d’intervention :
Optimisation fiscale : réduction de la pression fiscale sur vos revenus, placements et transmission du patrimoine.
Structuration patrimoniale : mise en place de holdings, SCI, fonds dédiés, trusts ou fondations, selon vos besoins.
Protection du conjoint et des héritiers : choix des mécanismes de transmission les plus adaptés (démembrement de propriété, donation, pacte Dutreil, assurance-vie).
Diversification des investissements : allocation d’actifs entre marchés financiers, immobilier, private equity et actifs alternatifs.
Préparation de la retraite : mise en place de solutions adaptées pour anticiper vos revenus futurs.
Mise en Œuvre et Pilotage des Solutions
Une fois la stratégie définie, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions choisies, en collaboration avec notre réseau d’experts (notaires, avocats fiscalistes, gestionnaires d’actifs, family office).
Nos interventions incluent :
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Sélection des meilleures solutions de placements et d’investissements, adaptées à votre profil de risque.
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Mise en œuvre des dispositifs fiscaux et successoraux, pour une gestion fluide et optimisée.
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Accompagnement juridique et administratif, pour une conformité parfaite avec la réglementation en vigueur.
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Optimisation de la trésorerie d’entreprise et stratégie de détention d’actifs, pour les dirigeants et entrepreneurs.
Un suivi rigoureux est assuré pour garantir une exécution fluide et efficace des stratégies définies.
Suivi Régulier et Ajustements Stratégiques
Votre patrimoine évolue, tout comme votre situation personnelle et les conditions économiques. Nous assurons un suivi permanent et ajustons votre stratégie en conséquence.
Nous mettons en place un suivi dynamique :
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Organisation de "Meeting Services" réguliers, pour faire le point sur l’évolution de votre patrimoine.
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Mise à jour des stratégies patrimoniales en fonction des évolutions fiscales et législatives.
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Ajustement des allocations d’actifs et des stratégies d’investissement, pour maximiser la performance.
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Anticipation des transmissions patrimoniales, pour une gestion proactive et pérenne.
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Un accompagnement sur le long terme, garantissant une gestion fluide et adaptée à votre vision patrimoniale.
Une Approche 360° de la Gestion Patrimoniale
Chez Rautmann & Collins, nous avons une vision globale de l’ingénierie patrimoniale, intégrant :
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Fiscalité et optimisation successorale : Réduction de l’impôt sur le revenu, ISF, transmission optimisée.
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Immobilier patrimonial : Investissement, détention, SCI, fiscalité des revenus locatifs.
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Stratégie entrepreneuriale : Gestion de trésorerie d’entreprise, cession d’activité, transmission d’entreprise.
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Allocation d’actifs et investissements diversifiés : Marchés financiers, private equity, hedge funds, art et collections.
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Philanthropie et impact investing : Création de fondations, gestion d’investissements à impact sociétal.
Nous vous apportons une expertise complète pour faire fructifier, protéger et transmettre votre patrimoine avec succès.
Exemples de Prestations D'analyse Patrimoniale
Forfait à 1 250 € HT
Patrimoine < 3 Md'euros
Objectif :
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Permettre un premier diagnostic objectif de votre situation, clarifier vos priorités, et identifier des axes d’optimisation simples.
Contenu :
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Recueil des données clés (questionnaire + entretien)
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Cartographie synthétique de votre patrimoine
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Identification des éventuels points de vigilance (fiscalité, structure, succession)
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Préconisations initiales sur 1 à 2 sujets (ex. transmission simple, statut TNS, arbitrage assurance vie)
Livrable :
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Dossier de 8 à 12 pages, visuel et pédagogique
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Restitution orale 1h, avec un plan d’action simplifié
La prestation est facturée sur devis, avec lettre de mission préalable à hauteur de 250 euros HT / Heure
A partir de 6 000 € HT
Patrimoine 3 Md'euros < 15 Md'euros
Objectif :
Fournir une vision stratégique consolidée de votre patrimoine, intégrant fiscalité, transmission, statut professionnel, allocation d’actifs.
Contenu :
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Étude détaillée de l’ensemble des actifs/passifs et engagements
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Analyse fiscale complète (IR, IFI, plus-values, régimes sociaux)
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Préconisations personnalisées sur 3 à 5 axes majeurs
(ex. donation-partage, détention de SCI, arbitrage assurance vie, statut de la société, préparation retraite) -
Simulation de différents scénarios patrimoniaux avec impact fiscal
Livrable :
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Dossier d’analyse de 25 à 40 pages, incluant graphiques et schémas
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Feuille de route stratégique priorisée
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2 à 3 RDV de restitution (présentiel ou visio)
La prestation est facturée sur devis, avec lettre de mission préalable à hauteur de 250 euros HT / Heure
A partir de 10 000 € HT
Patrimoine > 15 Md'euros
Objectif :
Piloter des enjeux complexes (famille, entreprise, fiscalité, international) avec une approche complète et interprofessionnelle.
Contenu :
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Audit juridique, fiscal et patrimonial approfondi
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Intégration des aspects de gouvernance familiale (héritiers, holdings, pactes, SCI, successions croisées)
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Études techniques : pacte Dutreil, holding animatrice, démembrement croisé, arbitrages post-cession, etc.
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Coordination avec les conseils habituels (notaire, avocat, experts comptables)
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Plan d’action sur 5–10 ans incluant la transmission, la gouvernance, la fiscalité future et la pérennité familiale
Livrable :
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Dossier complet de 60 à 100 pages
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Feuille de route long terme + supports simplifiés à destination des héritiers ou associés
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3 à 4 RDV de suivi avec animation interprofessionnelle possible
La prestation est facturée sur devis, avec lettre de mission préalable à hauteur de 250 euros HT / Heure
Pourquoi Choisir Rautmann & Collins pour votre Gestion de Patrimoine ?
Un conseil 100% indépendant, sans lien avec des établissements financiers, garantissant une approche neutre et alignée sur vos intérêts.
Un accompagnement personnalisé, adapté à votre profil et vos ambitions patrimoniales.
Une expertise juridique, fiscale et financière éprouvée, assurant une optimisation complète.
Un réseau d’experts reconnus : notaires, avocats fiscalistes, gestionnaires d’actifs et family office.
Un suivi régulier et des ajustements stratégiques pour adapter votre gestion patrimoniale aux évolutions du marché et de votre situation.
Notre mission est de vous aider à structurer et optimiser votre patrimoine, en anticipant les défis et en maximisant les opportunités à long terme.