L’offre Essentiel .
Parce qu’une stratégie patrimoniale solide commence toujours par une vision claire, l’offre Essentiel de Rautmann & Collins vous propose un diagnostic complet, objectif et sans engagement, pour faire émerger vos enjeux prioritaires et poser les bases d’un accompagnement sur-mesure.
Le point de départ incontournable pour révéler le potentiel de votre patrimoine .
Vous hésitez sur la meilleure manière d’organiser votre patrimoine, de sécuriser l’avenir de vos proches ou d’optimiser votre fiscalité ?
L’offre Essentiel vous permet de prendre de la hauteur, avec l’aide d’un expert dédié, à travers une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale et des premières pistes d’orientation, sans pression commerciale.
A qui s'adresse cette offre ?
L’offre Essentiel a été pensée pour toutes celles et ceux qui souhaitent faire un point structuré et objectif sur leur situation patrimoniale, sans nécessairement s’engager immédiatement dans une mission d’accompagnement longue.
Elle s’adresse particulièrement à trois types de profils :
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Les chefs d’entreprise, souvent accaparés par la gestion quotidienne, et qui souhaitent anticiper sereinement la transmission de leur société ou optimiser la rémunération du dirigeant.
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Les familles patrimoniales, parfois confrontées à des problématiques complexes de démembrement, d’indivision ou de protection des héritiers.
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Les cadres supérieurs et professions libérales, dont les revenus et les charges évoluent rapidement, avec des enjeux d’optimisation fiscale, de retraite et de prévoyance.
Que vous soyez dans une phase de réflexion, de changement ou de consolidation, l’offre Essentiel vous apporte un cadre structurant et un éclairage neutre pour mieux décider.
Ce que contient l’offre Essentiel
Plus qu’un simple échange, l’offre Essentiel repose sur une méthodologie éprouvée permettant de révéler les enjeux stratégiques de votre patrimoine. Elle comprend :
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Un entretien de découverte 360° : durant environ 1h30, nos experts analysent l’ensemble de votre situation : cadre civil et matrimonial, régime fiscal, actifs financiers et immobiliers, organisation de la protection et de la transmission.
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Un diagnostic personnalisé : nous synthétisons les points forts de votre organisation patrimoniale, les zones d’alerte éventuelles et les leviers d’optimisation disponibles.
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Des recommandations de premier niveau : concrètes et argumentées, elles ne visent pas la vente d’un produit, mais l’orientation vers une stratégie adaptée à vos objectifs.
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Un livrable synthétique : remis sous 7 jours, ce document structuré peut être partagé avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable) pour enclencher les premières actions.
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Un point d’étape complémentaire (facultatif) : sur demande, une visio de 30 minutes peut être organisée pour répondre à vos questions après la remise du livrable.
Méthodologie et déroulé
L’accompagnement Essentiel suit une démarche rigoureuse, pensée pour vous faire gagner du temps tout en assurant la qualité de l’analyse.
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Prise de contact
Nous organisons un premier échange téléphonique pour cerner votre situation, comprendre vos attentes, et planifier l’entretien.
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Entretien de découverte (visio ou présentiel)
Durant 90 minutes, nous passons en revue les principaux blocs de votre patrimoine à l’aide d’outils structurants, afin de recueillir les données clés et vos intentions.
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Analyse et restitution
Nos équipes travaillent ensuite sur une modélisation de votre situation et sur la rédaction du diagnostic. Vous recevez sous 7 jours un livrable clair, neutre et exploitable, incluant nos préconisations initiales.
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Échange de suivi (optionnel)
Si vous le souhaitez, un dernier point vous est proposé pour clarifier certaines recommandations ou évoquer les étapes futures.
Ce processus vise à vous offrir un cadre de décision fiable pour engager, ou non, des transformations plus poussées.
Les bénéfices concrets
Faire appel à l’offre Essentiel, c’est s’offrir une prise de recul stratégique dans un cadre professionnel et bienveillant.
Voici ce que vous y gagnez concrètement :
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De la clarté : vous comprenez précisément où se situent les zones de force et de fragilité dans votre organisation patrimoniale.
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Une lecture extérieure et neutre : vous bénéficiez du regard d’un expert, sans biais lié à un produit ou à une institution.
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Un support structuré pour décider : le livrable reçu peut servir de base pour lancer des démarches avec vos conseils habituels ou approfondir certains points avec nous.
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De la sérénité : en clarifiant votre situation, vous vous libérez l’esprit pour mieux vous concentrer sur vos priorités personnelles ou professionnelles.
Cette approche s’adresse autant à celles et ceux qui veulent vérifier que tout est bien organisé… qu’à ceux qui savent qu’il faut agir mais ne savent pas encore par où commencer.
Cas client
Client : Chef d’entreprise, 52 ans – Nantes
« J’avais des doutes sur la manière de transmettre mon entreprise tout en protégeant mes enfants.
L’entretien a mis en lumière les incohérences de mon schéma actuel et m’a permis de voir clair.
Le rapport est net, sans jargon, et m’a aidé à prioriser mes décisions. »
Tarif et transparence
Une première analyse patrimoniale, dans le cadre de l’offre Essentiel est proposée au tarif de 1250 euros HT, sans engagement de souscription ni rétrocommission.
Cette formule vous donne accès à :
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Un premier rendez-vous stratégique pour établir un état des lieux complet de votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle.
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L’analyse globale de vos enjeux clés (fiscaux, juridiques, financiers) et la priorisation des actions à mener.
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Une restitution claire et argumentée, avec recommandations orales lors d’un second entretien.
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Un accès privilégié à nos experts pour répondre à vos questions dans le mois qui suit.
Vous bénéficiez ainsi d’une expertise de haut niveau, dans une logique de transparence totale.
Toute prestation complémentaire est facturée à la carte, au tarif de 250 euros HT de l'heure.