Un accompagnement global, confidentiel et à haute valeur ajoutée
L’offre Signature de Rautmann & Collins s’adresse aux familles patrimoniales, dirigeants d’entreprise et investisseurs exigeants souhaitant bénéficier d’un pilotage sur mesure de leur stratégie patrimoniale.
Elle incarne notre engagement à vos côtés : écoute stratégique, ingénierie de haut niveau, confidentialité absolue, et une vision long terme de votre patrimoine.
Pensée pour répondre aux enjeux les plus complexes : Transmission d’entreprise, fiscalité transfrontalière, gouvernance familiale, structuration d’actif...
Cette offre vous garantit un conseil 100 % indépendant, sans rétrocession, dans une logique de clean share.
A qui s'adresse l'offre Mouvements Signature
L’offre Signature est destinée à des profils à forte complexité patrimoniale, souhaitant un accompagnement stratégique sur mesure. Voici quelques exemples de bénéficiaires types :
-
Le fondateur cédant
Vous êtes en phase de cession ou transmission de votre entreprise.
Vous souhaitez structurer la détention du capital, optimiser l’imposition de la plus-value, anticiper les donations et sécuriser l’avenir de vos proches.
Objectifs : Pacte Dutreil, holding de réemploi, contrat de capitalisation, sécurisation des liquidités.
-
La famille recomposée à haut patrimoine
Vous avez construit un patrimoine immobilier et financier important, mais la configuration familiale (enfants de différentes unions, conjoint non marié…) complexifie la transmission et nécessite une sécurisation juridique et successorale.
Objectifs : Protection du conjoint, clauses bénéficiaires spécifiques, démembrement, rédaction de charte familiale.
-
L’expatrié investisseur international
Vous résidez ou détenez des actifs à l’étranger, avec des enjeux fiscaux et successoraux transfrontaliers. Vous recherchez une coordination entre vos conseils locaux et une vision consolidée de votre stratégie patrimoniale.
Objectifs : Résidence fiscale, structuration en sociétés civiles, mandat d’arbitrage, fiscalité des revenus étrangers.
-
L’héritier ou la nouvelle génération
Vous héritez d’un patrimoine important ou vous êtes appelé à en prendre la gestion. Vous souhaitez être accompagné pour comprendre, structurer et faire fructifier ce capital tout en respectant l’histoire familiale.
Objectifs : Conseil pédagogique, allocation d’actifs sur mesure, formation des nouvelles générations, accompagnement à la gouvernance familiale.
Ce que contient Mouvements Signature
Structurer, optimiser et piloter votre patrimoine avec exigence
L’offre Signature de Rautmann & Collins s’adresse aux clients souhaitant un accompagnement patrimonial haut de gamme, indépendant, sans engagement à long terme, mais avec une forte valeur ajoutée.
Elle combine trois expertises complémentaires intégrées sous les modules Axis Arpeggio, Axis Cadenza et Axis Versato.
AXIS Arpeggio
Conseil financier & allocation d’actifs
Objectif : Optimiser la performance et la structure
de votre portefeuille.
-
Cartographie de vos placements existants (banques, contrats, comptes-titres, etc.)
-
Analyse de performance, frais et allocation actuelle
-
Modélisation de portefeuilles types : équilibré, dynamique, thématique (ESG, tech, rendement, etc.)
-
Recommandations d’arbitrage sur fonds, SCPI, private equity, produits structurés, cryptos
-
Conseil sur les enveloppes fiscales adaptées : PEA, assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, société civile
AXIS Cadenza
Conseil patrimonial & stratégie de transmission
Objectif : Structurer et protéger votre patrimoine, dans une logique juridique et fiscale cohérente.
-
Diagnostic juridique et fiscal complet
-
Mise en place de structures optimisées : société civile, holding, démembrement, pacte Dutreil
-
Scénarios de donation-partage, gestion des régimes matrimoniaux
-
Anticipation de la fiscalité successorale et projection à 10-15 ans
-
Recommandations sur la rédaction ou la révision des clauses bénéficiaires
-
Analyse des montages actuels et propositions correctives le cas échéant
AXIS Versato
Conciergerie patrimoniale & pilotage administratif
Objectif : Gagner du temps, sécuriser vos obligations et bénéficier d’une coordination continue.
Suivi de vos obligations fiscales personnelles (IFI, revenus fonciers, dividendes…)
Veille juridique et fiscale : alertes en cas de changement réglementaire
Préparation des dossiers à transmettre à vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable)
Assistance à la relecture des projets d’actes (donation, statuts, conventions)
Réunions de coordination avec vos conseils, sur demande
Interface unique et confidentielle pour centraliser les échanges
Tous les conseils sont délivrés dans une logique “clean share” :
Nous ne percevons aucune rétrocommission et ne distribuons aucun produit.
Votre intérêt seul guide nos recommandations.
Exemples d'interventions
Cas client #1 – Famille de dirigeants
Accompagnement dans la transmission d’un patrimoine entrepreneurial de 10 M€, mise en place d’une holding familiale, pacte Dutreil, structuration d’une donation-partage croisée avec soulte.
Cas client #2 – Investisseur international
Optimisation fiscale et successorale transfrontalière, avec montage en société civile, contrat de capitalisation, et mandat de gestion de trésorerie en multidevises.
Cas client #3 – Famille recomposée
Sécurisation du conjoint survivant, assurance-vie avec démembrement, modification des clauses bénéficiaires, rédaction d’une charte familiale avec suivi annuel.
Clarté . Sécurité . Vision . Confiance
Vos bénéfices concrets
En choisissant l’offre Signature, vous bénéficiez d’un accompagnement à haute valeur ajoutée, alliant expertise, clarté et sérénité.
Vous gagnez en visibilité globale sur votre patrimoine, accédez à des solutions sur mesure alignées avec vos objectifs, et profitez d’un pilotage stratégique structuré, sans subir de pression commerciale ni de conflits d’intérêts.
Grâce à la coordination de vos conseils, à la veille fiscale proactive et à la remise de livrables opérationnels, vous prenez des décisions éclairées, avec un temps de réflexion optimisé et un niveau d’exigence à la hauteur de vos enjeux.
Notre tarification
L’offre Signature est proposée à partir de 0,30 % des encours conseillés (AUM) par an, incluant l’ensemble des prestations de conseil, la coordination des intervenants et la remise des livrables personnalisés.
Chaque mission fait l’objet d’un devis sur mesure, établi en toute transparence après un premier échange.
Cette approche garantit un alignement total avec vos intérêts, dans une logique de conseil indépendant, sans rétrocession ni frais cachés.
Exemple d'accompagnement
Profil
-
Identité : Mme Dupont, 54 ans, fondatrice d’une PME industrielle récemment cédée
-
Situation patrimoniale post-cession :
-
Liquidités & placements financiers : 10 000 000 € (comptes-titres, contrats de capitalisation, PEA)
-
Immobilier locatif : 3 500 000 € (SCI familiale)
-
Société holding : 1 200 000 € de trésorerie résiduelle
-
Plus-values latentes importantes et volonté de préparer la transmission à deux enfants majeurs
-
Objectifs exprimés
-
Reconfigurer l’allocation d’actifs après la vente et sécuriser 1 M€ de revenus récurrents.
-
Mettre en place une donation-partage et optimiser la fiscalité successorale (Pacte Dutreil partiel + démembrement croisé).
-
Structurer une gouvernance familiale simple : charte + clauses bénéficiaires adaptées.
-
Déléguer le suivi administratif (IFI, dividendes, obligations déclaratives).
Solutions:
-
Cartographie des 10 M€ & scoring de performance
-
Nouvelle allocation stratégique (40 % oblig., 35 % actions, 15 % private equity, 10 % SCPI/real assets)
-
Cahier des charges pour les gérants
Délais : 1 mois
-
Simulation donation-partage (régime légal vs. démembrement)
-
Création d’une SCI familiale et apport partiel à holding
-
Note juridique & fiscale validée par le notaire
Délais : 2 mois
-
Pré-remplissage IFI, suivi dividendes, veille fiscale
-
Coordination notaire / avocat / expert-comptable
-
Board familial annuel + compte-rendu
Délais : Mise en oeuvre en continu
Exemple de coûts: