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Services d'Ingénierie Patrimoniale

Des conseils sur mesure

Une approche globale de l'ensemble de vos objectifs patrimoniaux.

Patrimoine

  • Reconstitution du patrimoine détaillée du foyer au travers la valeur estimée des actifs ou au contraire en décrivant précisément toutes les caractéristiques de l’actif et des passifs.

  • Analyse de la répartition et de la composition du patrimoine financier par enveloppe, par support, par horizon, par risque.

  • Renseignement des revenus et charges pour déterminer le budget, la fiscalité et mettre en avant les variations du niveau de vie.

  • Analyse du budget et de la capacité d’épargne.

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Fiscalité

  • Déclarations disponibles : 2042, 2044, 3916, 2074, 2047 (revenus perçus à l’étranger), 2072 (SCI), IFI.

  • Import de la déclaration des revenus pré-remplie, et télédéclaration.

  • Calcul de l’Impôt sur le Revenu, des contributions sociales, du prélèvement à la source et de l’IFI.

  • Mise en avant de la TMI, des marges disponibles dans les tranches du barème, du plafonnement des niches fiscales.

  • Simulations rapides afin d’optimiser l’Impôt sur le Revenu par des investissements immobiliers, dans des entreprises, en vue de la retraite, …).

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Retraite

  • Reconstitution rapide ou complète de la carrière grâce à l’import du relevé individuel de situation (RIS).

  • Calcul de la retraite des régimes obligatoires et de la réversion.

  • Incidence du départ en retraite sur le niveau de vie.

  • Coût et gain d’un rachat de trimestre.

  • Estimation du complément de retraite (rachats périodiques ou rentes viagères) à travers un investissement en assurance vie, PER...

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Prévoyance

  • Prise en compte des garanties obligatoires, collectives et individuelles.

  • Analyse de l’impact du décès, de l’incapacité et de l’invalidité.

  • Détermination du besoin en capital ou en revenu selon les risques étudiés.

  • Étude du budget en cas de décès : maintien ou non du train de vie du conjoint survivant.

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Transmission

  • Détermination des droits des héritiers selon les relations familiales : descendant, ascendant, soeur, frère, tante, oncle, jusqu’au 3ème degré (arrière-petit-enfant, petitneveu,…) et tierces personnes.

  • Calcul de la part reçue par chaque héritier et des droits de succession 1er et 2nd décès.

  • Prise en compte des régimes matrimoniaux classiques et de situations particulières (donation au dernier vivant, sociétés d’acquêts, clause de partage inégale, …).

  • Traitement des récompenses, de la représentation et de la renonciation.

  • Impact des libéralités passées et prévues (legs et donations), prise en compte de la réversibilité de l’usufruit.

  • Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.

  • Optimisation via l’assurance vie, changement de régime matrimonial, les libéralités, legs au conjoint…

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Dirigeant d'entreprise

  • A budget identique quelle est la meilleure solution entre revenus / dividendes.

  • Reconstitution du patrimoine et des revenus professionnels.

  • Prise en compte de l’immobilier d’entreprise, compte courant d’associé.

  • Impact du patrimoine professionnel sur le patrimoine privé.

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Simulations patrimoniales

  • Acquisition en location nue, location meublée, parts de SCPI, en vue de se constituer un patrimoine touten défiscalisant.

  • Assurance vie : capitalisation, rachats avec ou sans maintien du capital, sortie en rente,….

  • PER : choix du contrat (PERIN, PERECO ou PERO), calcul du capital ou de la rente au terme, impact fiscal durant la phase d’épargne et lors de la sortie.

  • Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise grâce à l’arbitrage salaire/ dividendes intégrant ou non un changement de statut.

  • Comparaison du mode de détention par une SCI à l’IR ou à l’IS d’un bien immobilier professionnel ou non.

  • Autres simulateurs : crédit, épargne,….

  • Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.

  • Optimisation via l’assurance vie, changement de régime matrimonial, les libéralités, legs au conjoint…

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Service Law Access

  • Vous accédez à notre service sur mesure, avec des conseils patrimoniaux dédiés.

  • Vous êtes informé(e) des dernières évolutions juridiques, fiscales et sociales en matière patrimoniale, en fonction de thèmes présélectionnés, sur les conséquences de faits marquants vous concernant.

  • Prise de rendez vous en visio afin de traiter votre problématique patrimioniale sous 24h.

  • Thèmes: Fiscalité du particulier & du professionnel, défiscalisation, famille, transmission, retraite, placements, entreprise & association, société civile, international, immobilier, santé & prévoyance, crédit , assurances, grandes lois.

Votre espace patrimonial

  • Une vue consolidée de vos comptes externes et contrats souscrits auprès de notre cabinet.

  • Vous bénéficiez de la vision de l’ensemble de votre organisation patrimoniale.

  • Mise à jour de votre situtation patrimoniale, partagée en temps réel.

  • Nous communiquons en toute sécurité par le biais d’une messagerie sécurisée.

  • Dématérialisez vos documents grâce à un coffre-fort numérique partagé avec notre cabinet et sécurisé.

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  • Répartition détaillée de l’ensemble de vos actifs par niveau de risque.

  • Une performance précise par contrat et par support détenu dans chaque contrat.

  • La possibilité de sélectionner la durée par rapport à l’analyse souhaitée.

  • Une assistance vous permettant de bien utiliser l’outil.

  • La possibilité de prendre rendez vous directement avec le cabinet, via votre espace.

  • MoneyPitch garantit un haut niveau de confidentialité des données personnelles par le chiffrement de toutes les données sensibles.

Ce rapport ne doit pas être considéré comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur instruments financiers et n'emporte aucun engagement contractuel de la part de Rautmann & Collins.


Les investisseurs potentiels doivent comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement et doivent prendre une décision d’investissement seulement après avoir examiné attentivement, avec si nécessaire leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel, la documentation réglementaire des instruments financiers et la compatibilité d’un investissement dans ces instruments au regard de leur propre situation financière, et ne s'en remettent pas pour cela à une entité de Rautmann & Collins.


L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.


Portefeuille modèle simulé sur une durée de 5 ans en conditions réelles de marché, dans le cadre d'un contrat d'assurance vie. Les performances indiquées sont des performances brutes de frais (1% / an). La part fonds euros ne prend pas en compte le versement de la participation aux bénéfices. Le taux fonds euros est établi sur une base de rendement 0,80% / an nets de frais.
Les performances indiquées ne tiennent pas compte de la fiscalité.

Supports ESG : Ce sigle international est utilisé par la communauté financière pour désigner les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) qui constituent généralement les trois piliers de l'analyse extra-financière. Ils sont pris en compte dans la gestion socialement responsable. Grâce aux critères ESG, on peut évaluer l’exercice de la responsabilité des entreprises vis-à-vis de l’environnement et de leurs parties prenantes (salariés, partenaires, sous-traitants et clients).

Qualité des supports selon notation Quantalys. Toutes les performances sont calculées en euro et ne sont pas garanties. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

  • Quels sont les niveaux d'accompagnement patrimonial que vous proposez ?
    Nous intervenons sur l'ensemble des problématiques patrimoniales, des plus simples aux plus complexes. Impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, accompagnement du dirigeant d'entreprise, transmission du patrimoine, retraite... Au préalable, nous établissons un ordre de mission tarifé selon le niveau d'expertise demandé. Toutes nos préconisations sont accompagnées d'un rapport complet, sur chaque thématique développée.
  • Dois je changer mes contrats actuels pour faire appel à vos services ?
    Nous proposons plusieurs types de services. - Les contrats sont détenus auprès de votre banque ou société d'assurance, nous pouvons vous conseiller sur la gestion, afin de vous aider à optimiser le rendement. - Les contrats sont détenus auprès de votre banque ou société d'assurance, avec laquelle nous sommes en partenariat, vous pouvez demander le transfert sans frais, nous en assurons la gestion par la suite. - Vous n'êtes pas satisfait(e) de l'organisme actuel qui gère vos placements, nous nous occupons de toutes les démarches afin d'en assurer le changement vers une autre banque ou compagnie d'assurance avec laquelle nous sommes partenaires, afin d'en assurer la gestion.
  • Si l'on réalise un placement par l'intermédiaire de votre cabinet, quels en sont les frais ?
    Le montant des frais découle directement du montant sous encours que nous confient nos clients. Lors de l'entrée en relation un document intégrant l'ensemble des frais liés à nos différentes prestations vous est remis. Ce document réglementaire vise à vous assurer la transparence totale de notre rémunération.
  • Quel est le montant minimum d'investissement ?
    Nous nous adressons à une clientèle exclusivement patrimoniale. Nous ne voyons pas le montant comme une finalité, bien souvent nous réalisons une phase de test, quand les clients ne nous connaissent pas et qu'ils ne nous sont pas recommandés. Cette première étape dans notre relation, s'établie avec des montants à partir de 75 000 euros en France et 250 000 euros au Luxembourg. Ce montant étant le minimum afin d'assurer une diversification votre épargne.
  • Comment êtes vous rémunéré ?
    Nous avons deux modes de rémunération. Dans le cadre d'une mission de conseil, nos clients nous rémunèrent directement, Deux types de missions possibles: - Mission ponctuelle : Bilan transmission de patrimoine, conseil en allocation financière sur des contrats existants,.. - Mission récurrente: Suivi patrimonial global, accompagnement à la gestion financière,... Dans le cadre de la réalisation de placements, nous sommes rémunérés directement par nos partenaires, au travers des frais d'entrée et frais de gestion. Dans les deux cas, vous êtes informé(e) en amont au travers d'une lettre de mission du mode de rémunération ainsi que du montant.
  • Quelles sont les différences de sercices entre votre cabinet et une banque privée?
    Vous avez accès à l'ensemble des instruments financiers disponibles au niveau mondial, de manière exhaustive. Notre méthode vous assure un suivi quotidien des marchés financiers. Notre cabinet investit régulièrement dans des outils, nous permettant d'avoir des alertes financières, au niveau des marchés financiers et des contrats sous gestion. Ces outils vous assurent plus de réactivité, et une gestion plus professionnelle de vos avoirs. En outre nous travaillons avec des équipes de gérants de fonds, avec lesquels nous réalisons de manière mensuelle un point global, afin d'élaborer et suivre nos stratégies. Nous n'avons aucun processus de masse, nous connaissons chacun de nos clients et chacune de leur situation, dans les moindres détails. Un audit complet de vos portefeuilles est réalisé tous les 3 mois, permettant ainsi de respecter totalement vos objectifs. En tant que client(e), vous bénéficiez d'une gestion sur mesure.
  • Comment suis je informé(e) de l'évolution de mes contrats ?
    Vous recevez de manière hebdomadaire une synthèse économique. De manière mensuelle un point complet sur l'analyse des marchés, ainsi qu'une analyse de l'ensemble de vos placements sous forme de synthèse par mail. Vous bénéficiez d'un accès afin de visualiser l'ensemble de vos placements de façon synthétique, sur un outil mis à votre disposition gratuitement. Nous réalisons ensemble un rendez vous trimestriel, afin de suivre l'évolution et effectuer les modifications si nécessaire.
  • Combien de fois par an nous rencontrons nous ?
    Nous établissons avec l'ensemble de nos clients un calendrier annuel de rendez vous, permettant de faire le point sur votre situation. Ces rendez vous peuvent être modifiés en cas d'empêchement. De manière générale nous rencontrons tous nos clients une fois par trimestre. Deux à trois rendez vous / an sont réalisés au travers de visio conférence, et au minimum 1 rendez vous / an se déroule physiquement. Nous rencontrons nos clients dans nos bureaux, sur leur lieu de travail, ou à leur domicile.
  • Une fois client(e) quels sont les moyens pour vous contacter ?
    Une fois client(e) du cabinet un ensemble de moyens de communication sont mis à votre disposition. - Téléphone portable de votre conseiller, joignable 5 jours/7 de 8h00 à 20h00. - Standard téléphonique joignable au +33 (0)972 33 21 30, du lundi au vendredi de 9h00 / 12h30 et 14h00 / 17h30. - Par mail, à votre conseiller ou sur la boite générale contact@rautmanncollins.com - Par chat directement sur notre site, du lundi au vendredi de 9h00 / 12h30 et 14h00 / 17h30. - Sur les réseaux sociaux Instagram / Facebook / Linkedin. Sur l'ensemble les canaux de communication mis à votre disposition, nous vous garantissons une réponse sous 24h, hors week end et jours fériés.
  • Si mon interlocuteur n'est pas disponible, comment sont suivis mes dossiers?
    La satisfaction de nos clients est notre principale priorité. En tant que client du cabinet, vous avez un interlocuteur privilégié, mais également accès à d'autres personnes avec lesquelles vous serez en lien régulièrement (secrétaire, gérant de fonds, ingénieur patrimonial). L'ensemble de l'équipe Rautmann & Collins est à votre écoute.

Vos contacts

59 rue de Ponthieu 75008 PARIS

6 rue de la République 32600 L'ISLE JOURDAIN

 

Mail: contact@rautmanncollins.com

Tél : 0 972 33 21 30

Lundi au Vendredi 

9h00 - 12h30 / 14h00 - 17h30

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Les informations contenues dans le site Rautmann & Collins ont été obtenues, entre autres, auprès de sources considérées comme fiables mais dont l’exactitude ne peut être garantie.


Les opinions et analyses présentées expriment le jugement de la société Rautmann & Collins à la date indiquée et sont susceptibles de changer sans avis préalable. Elles ne constituent en aucune façon une offre de vente, chaque service présenté avant d’être commercialisé, doit faire l’objet d’une étude préalable auprès du client, et respecter la conformité légale en vigueur. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.


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