Services d'Ingénierie Patrimoniale
Des conseils sur mesure
Une approche globale de l'ensemble de vos objectifs patrimoniaux.
Patrimoine
-
Reconstitution du patrimoine détaillée du foyer au travers la valeur estimée des actifs ou au contraire en décrivant précisément toutes les caractéristiques de l’actif et des passifs.
-
Analyse de la répartition et de la composition du patrimoine financier par enveloppe, par support, par horizon, par risque.
-
Renseignement des revenus et charges pour déterminer le budget, la fiscalité et mettre en avant les variations du niveau de vie.
-
Analyse du budget et de la capacité d’épargne.
Fiscalité
-
Déclarations disponibles : 2042, 2044, 3916, 2074, 2047 (revenus perçus à l’étranger), 2072 (SCI), IFI.
-
Import de la déclaration des revenus pré-remplie, et télédéclaration.
-
Calcul de l’Impôt sur le Revenu, des contributions sociales, du prélèvement à la source et de l’IFI.
-
Mise en avant de la TMI, des marges disponibles dans les tranches du barème, du plafonnement des niches fiscales.
-
Simulations rapides afin d’optimiser l’Impôt sur le Revenu par des investissements immobiliers, dans des entreprises, en vue de la retraite, …).
Retraite
-
Reconstitution rapide ou complète de la carrière grâce à l’import du relevé individuel de situation (RIS).
-
Calcul de la retraite des régimes obligatoires et de la réversion.
-
Incidence du départ en retraite sur le niveau de vie.
-
Coût et gain d’un rachat de trimestre.
-
Estimation du complément de retraite (rachats périodiques ou rentes viagères) à travers un investissement en assurance vie, PER...
Prévoyance
-
Prise en compte des garanties obligatoires, collectives et individuelles.
-
Analyse de l’impact du décès, de l’incapacité et de l’invalidité.
-
Détermination du besoin en capital ou en revenu selon les risques étudiés.
-
Étude du budget en cas de décès : maintien ou non du train de vie du conjoint survivant.
Transmission
-
Détermination des droits des héritiers selon les relations familiales : descendant, ascendant, soeur, frère, tante, oncle, jusqu’au 3ème degré (arrière-petit-enfant, petitneveu,…) et tierces personnes.
-
Calcul de la part reçue par chaque héritier et des droits de succession 1er et 2nd décès.
-
Prise en compte des régimes matrimoniaux classiques et de situations particulières (donation au dernier vivant, sociétés d’acquêts, clause de partage inégale, …).
-
Traitement des récompenses, de la représentation et de la renonciation.
-
Impact des libéralités passées et prévues (legs et donations), prise en compte de la réversibilité de l’usufruit.
-
Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.
-
Optimisation via l’assurance vie, changement de régime matrimonial, les libéralités, legs au conjoint…
Dirigeant d'entreprise
-
A budget identique quelle est la meilleure solution entre revenus / dividendes.
-
Reconstitution du patrimoine et des revenus professionnels.
-
Prise en compte de l’immobilier d’entreprise, compte courant d’associé.
-
Impact du patrimoine professionnel sur le patrimoine privé.
Simulations patrimoniales
-
Acquisition en location nue, location meublée, parts de SCPI, en vue de se constituer un patrimoine touten défiscalisant.
-
Assurance vie : capitalisation, rachats avec ou sans maintien du capital, sortie en rente,….
-
PER : choix du contrat (PERIN, PERECO ou PERO), calcul du capital ou de la rente au terme, impact fiscal durant la phase d’épargne et lors de la sortie.
-
Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise grâce à l’arbitrage salaire/ dividendes intégrant ou non un changement de statut.
-
Comparaison du mode de détention par une SCI à l’IR ou à l’IS d’un bien immobilier professionnel ou non.
-
Autres simulateurs : crédit, épargne,….
-
Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.
-
Optimisation via l’assurance vie, changement de régime matrimonial, les libéralités, legs au conjoint…
Service Law Access
-
Vous accédez à notre service sur mesure, avec des conseils patrimoniaux dédiés.
-
Vous êtes informé(e) des dernières évolutions juridiques, fiscales et sociales en matière patrimoniale, en fonction de thèmes présélectionnés, sur les conséquences de faits marquants vous concernant.
-
Prise de rendez vous en visio afin de traiter votre problématique patrimioniale sous 24h.
-
Thèmes: Fiscalité du particulier & du professionnel, défiscalisation, famille, transmission, retraite, placements, entreprise & association, société civile, international, immobilier, santé & prévoyance, crédit , assurances, grandes lois.
Votre espace patrimonial
-
Une vue consolidée de vos comptes externes et contrats souscrits auprès de notre cabinet.
-
Vous bénéficiez de la vision de l’ensemble de votre organisation patrimoniale.
-
Mise à jour de votre situtation patrimoniale, partagée en temps réel.
-
Nous communiquons en toute sécurité par le biais d’une messagerie sécurisée.
-
Dématérialisez vos documents grâce à un coffre-fort numérique partagé avec notre cabinet et sécurisé.
-
Répartition détaillée de l’ensemble de vos actifs par niveau de risque.
-
Une performance précise par contrat et par support détenu dans chaque contrat.
-
La possibilité de sélectionner la durée par rapport à l’analyse souhaitée.
-
Une assistance vous permettant de bien utiliser l’outil.
-
La possibilité de prendre rendez vous directement avec le cabinet, via votre espace.
-
MoneyPitch garantit un haut niveau de confidentialité des données personnelles par le chiffrement de toutes les données sensibles.
Ce rapport ne doit pas être considéré comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur instruments financiers et n'emporte aucun engagement contractuel de la part de Rautmann & Collins.
Les investisseurs potentiels doivent comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement et doivent prendre une décision d’investissement seulement après avoir examiné attentivement, avec si nécessaire leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel, la documentation réglementaire des instruments financiers et la compatibilité d’un investissement dans ces instruments au regard de leur propre situation financière, et ne s'en remettent pas pour cela à une entité de Rautmann & Collins.
L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Portefeuille modèle simulé sur une durée de 5 ans en conditions réelles de marché, dans le cadre d'un contrat d'assurance vie. Les performances indiquées sont des performances brutes de frais (1% / an). La part fonds euros ne prend pas en compte le versement de la participation aux bénéfices. Le taux fonds euros est établi sur une base de rendement 0,80% / an nets de frais.
Les performances indiquées ne tiennent pas compte de la fiscalité.
​
Supports ESG : Ce sigle international est utilisé par la communauté financière pour désigner les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) qui constituent généralement les trois piliers de l'analyse extra-financière. Ils sont pris en compte dans la gestion socialement responsable. Grâce aux critères ESG, on peut évaluer l’exercice de la responsabilité des entreprises vis-à-vis de l’environnement et de leurs parties prenantes (salariés, partenaires, sous-traitants et clients).
​
Qualité des supports selon notation Quantalys. Toutes les performances sont calculées en euro et ne sont pas garanties. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.