Hériter, transmettre, pérenniser
L'offre Legacy incarne l'engagement de Rautmann & Collins à accompagner les familles dans la préservation et la transmission de leur patrimoine sur plusieurs générations.
Conçue pour les familles aux patrimoines complexes et aux aspirations durables, cette offre vise à structurer, protéger et faire fructifier les actifs familiaux tout en intégrant les dimensions humaines, fiscales et sociétales.
A qui s'adresse Mouvements Legacy ?
L’offre Legacy est pensée pour les familles patrimoniales confrontées à des enjeux de transmission, de structuration ou de pérennisation de leur capital familial. Elle s’adresse notamment à :
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Des chefs d’entreprise en phase de transmission
Vous avez construit un patrimoine immobilier et financier important, mais la configuration familiale (enfants de différentes unions, conjoint non marié…) complexifie la transmission et nécessite une sécurisation juridique et successorale.
Objectifs : Protection du conjoint, clauses bénéficiaires spécifiques, démembrement, rédaction de charte familiale.
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Des familles à patrimoine ancien et dispersé
Vous gérez un patrimoine constitué sur plusieurs générations, réparti entre différentes classes d’actifs (immobilier, sociétés, titres non cotés) et plusieurs membres de la famille. La cohésion, la gouvernance et la transmission sont au cœur de vos préoccupations.
Objectifs : Constitution ou refonte d’une holding familiale, pactes d’associés, mise en place d’un Family Council, transmission optimisée en nue-propriété.
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Des héritiers ou repreneurs d’un patrimoine familial
Vous venez de recevoir ou vous apprêtez à recevoir un patrimoine conséquent et souhaitez être accompagné dans sa gestion, son pilotage et sa transmission future.
Objectifs : Audit patrimonial, mise en place d’outils de gestion, accompagnement à la prise de décision, éducation financière, stratégie successorale sur plusieurs générations.
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Des familles engagées dans la philanthropie ou l’impact social
Vous souhaitez structurer et transmettre un engagement familial à travers la création d’une fondation, d’un fonds de dotation ou d’un véhicule d’investissement à impact.
Objectifs : Structuration juridique et fiscale d’un projet philanthropique, gouvernance des engagements, transmission des valeurs à la génération suivante.
Ce que contient Mouvements Légacy
Accompagner les familles dans la construction d’un héritage durable, structuré et porteur de sens.
L’offre Legacy intègre un accompagnement global et confidentiel pour structurer, transmettre et pérenniser un patrimoine familial.
Elle comprend un audit patrimonial approfondi, la mise en place de véhicules juridiques adaptés (holding, SCI, pacte Dutreil…), la rédaction de chartes ou pactes familiaux, ainsi qu’un suivi stratégique incluant gouvernance, transmission et philanthropie.
Un espace est également dédié à la montée en compétence des héritiers, au travers du programme Dynasties Campus
Elle combine l'ensemble des expertises Rautmann & Collins, intégrées sous les modules Axis Arpeggio, Axis Cadenza, Axis Versato Axis Vitae, et Axis Concertato
AXIS Arpeggio
Conseil financier & allocation d’actifs
Objectif : Optimiser la performance et la structure
de votre portefeuille.
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Cartographie de vos placements existants (banques, contrats, comptes-titres, etc.)
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Analyse de performance, frais et allocation actuelle
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Modélisation de portefeuilles types : équilibré, dynamique, thématique (ESG, tech, rendement, etc.)
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Recommandations d’arbitrage sur fonds, SCPI, private equity, produits structurés, cryptos
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Conseil sur les enveloppes fiscales adaptées : PEA, assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, société civile
AXIS Cadenza
Conseil patrimonial & stratégie de transmission
Objectif : Structurer et protéger votre patrimoine, dans une logique juridique et fiscale cohérente.
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Diagnostic juridique et fiscal complet
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Mise en place de structures optimisées : société civile, holding, démembrement, pacte Dutreil
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Scénarios de donation-partage, gestion des régimes matrimoniaux
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Anticipation de la fiscalité successorale et projection à 10-15 ans
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Recommandations sur la rédaction ou la révision des clauses bénéficiaires
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Analyse des montages actuels et propositions correctives le cas échéant
AXIS Versato
Conciergerie patrimoniale & pilotage administratif
Objectif : Gagner du temps, sécuriser vos obligations et bénéficier d’une coordination continue.
Suivi de vos obligations fiscales personnelles (IFI, revenus fonciers, dividendes…)
Veille juridique et fiscale : alertes en cas de changement réglementaire
Préparation des dossiers à transmettre à vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable)
Assistance à la relecture des projets d’actes (donation, statuts, conventions)
Réunions de coordination avec vos conseils, sur demande
Interface unique et confidentielle pour centraliser les échanges
AXIS Vitae
Structurer et protéger votre patrimoine, dans une logique transgénérationnelle
Objectif : Structurer la gouvernance familiale et formaliser vos engagements philanthropiques dans une logique cohérente et durable.
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Mise en place d’une charte familiale ou d’un pacte de gouvernance intergénérationnel
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Création et animation d’un Family Council (conseil de famille élargi)
Identification des valeurs fondatrices et accompagnement à la transmission immatérielle -
Définition d’une stratégie philanthropique : fondation, fonds de dotation, dons managés
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Projection sur 10-15 ans de la stratégie familiale (succession, cohésion, engagement sociétal)
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Évaluation des dispositifs existants et recommandations d’ajustements structurels ou juridiques
AXIS Concertato
Externalisation de la gestion financière par OCIO
Objectif : Structurer, superviser et piloter l’allocation financière de votre famille ou de votre holding patrimoniale.
Audit des actifs financiers, immobiliers et non cotés (fonds, private equity, structuré, crypto)
Cartographie des allocations, analyse de la performance et du niveau de risque
Mise en place d’une politique d’investissement (Investment Policy Statement) personnalisée
Sélection et coordination des gérants, banques privées, assureurs, plateformes
Pilotage indépendant via mandat d’arbitrage, ou suivi d’exécution sous contrôle du client
Reporting consolidé multi-banques, suivi régulier et comité d’investissement dédié
Tous les conseils sont délivrés dans une logique “clean share” :
Nous ne percevons aucune rétrocommission et ne distribuons aucun produit.
Votre intérêt seul guide nos recommandations.
Exemples d'interventions
Cas client #1 – Famille de dirigeants actionnaires d’un groupe coté
Accompagnement global dans la transmission et la gouvernance d’un patrimoine professionnel et privé estimé à 85 M€ :
Mise en place d’une holding animatrice interposée, apports partiels d’actifs et sécurisation du régime fiscal de faveur (150-0 B ter et pacte Dutreil croisé).
Coordination avec le conseil d’administration pour la nomination d’un successeur familial et animation d’un Family Council élargi.
Intégration d’un volet philanthropique structuré via un fonds de dotation, avec gouvernance déléguée à la branche cadette. Projection successorale à 20 ans intégrant démembrement, levées de report, et transmission par donation-cession.
Cas client #2 – Famille patrimoniale multigénérationnelle avec actifs complexes
Mise en place d’une gouvernance familiale autour d’un patrimoine diversifié de 55 M€ (immobilier, participations non cotées, collection d’art).
Animation d’un Family Council réunissant parents, enfants et conjoints, rédaction d’une charte familiale et définition des règles de gouvernance des actifs partagés.
Création d’un programme sur-mesure de formation patrimoniale pour les héritiers : fiscalité, structuration juridique, gestion d’actifs, responsabilité sociale et philanthropie.
Structuration d’un fonds de dotation pour piloter l’engagement sociétal commun, avec implication progressive des plus jeunes dans les décisions stratégiques.
Cas client #3 – Famille investisseur avec gestion multi-banques
Famille disposant de plus de 60 M€ d’actifs financiers, répartis entre assurances vie luxembourgeoises, mandats bancaires en France et en Suisse, participations non cotées et fonds structurés.
Mise en place d’un CIO externalisé : audit global des portefeuilles, harmonisation des profils de risque, consolidation des données via un reporting multi-dépositaire. Élaboration d’une politique d’investissement familiale (IPS) et organisation de comités d’allocation trimestriels avec les gérants. Sélection de nouveaux véhicules non cotés (fonds de dette privée, impact investing) en cohérence avec la stratégie intergénérationnelle.
Suivi indépendant de la performance et coordination des arbitrages sous mandat de conseil.
Clarté . Sécurité . Vision . Confiance
Vos bénéfices concrets
Grâce à notre accompagnement, vous sécurisez juridiquement votre patrimoine, réduisez l’exposition fiscale future et gagnez en sérénité dans la transmission.
Vous bénéficiez d’une gouvernance familiale claire, réduisant les risques de conflits entre héritiers, tout en structurant vos actifs pour maximiser leur efficience.
Vous transmettez plus qu’un patrimoine : une vision, des valeurs, une organisation pérenne.
Enfin, vous disposez d’outils de pilotage et de projection concrets pour prendre vos décisions en toute maîtrise.
Notre tarification
Mouvement Legacy est proposée à partir d’un honoraire annuel de 0,20 % des actifs sous mandat d'encours consolidés.
Un coût d’implantation unique: audit patrimonial, charte familiale, structuration philanthropique et paramétrage du reporting,...est facturé séparément sur devis.
Chaque mission fait l’objet d’une proposition sur mesure, établie en toute transparence à l’issue d’un premier échange, garantissant un alignement total avec vos intérêts : conseil 100 % indépendant, sans rétrocessions ni frais cachés.
Exemple d'accompagnement
Profil
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Identité : Mme Durand, 56 ans, ancienne fondatrice et actionnaire majoritaire d’un groupe industriel, récemment cédé.
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Situation patrimoniale post-cession :
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Liquidités & placements financiers : 45 000 000 € (assurance vie LUX, comptes-titres multi-banques, fonds structurés)
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Immobilier locatif : 6 800 000 € (SCI de famille + parts SCPI)
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Trésorerie résiduelle de holding : 4 500 000 €
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Deux enfants majeurs, dont l’un impliqué dans la gestion du patrimoine, et un conjoint remarié sous séparation de biens
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Objectifs exprimés
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Allouer stratégiquement le capital financier en générant 1,8 M€ net/an de revenus dans un cadre maîtrisé de risques
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Préparer une transmission optimisée, avec Pacte Dutreil partiel, démembrements croisés et donation-partage sur titres et immobilier
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Formaliser une gouvernance familiale pérenne, incluant un Family Council et une charte transgénérationnelle
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Structurer un engagement philanthropique de long terme, via la création d’un fonds de dotation à gouvernance familiale
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Externaliser le pilotage patrimonial et le reporting consolidé (banques + fonds), avec accompagnement administratif et fiscal
Solutions:
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Consolidation multi-banques (France, LUX)
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Comité d’investissement trimestriel
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Sélection & coordination de 4 gérants, création d’un modèle de pilotage et analyse des frais
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Suivi mensuel de la performance avec alertes
Délais : M+3 mois
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Cartographie des 45 M€, scoring de performance
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Redéfinition de l’IPS avec allocation cible :
– 30 % obligataire
– 30 % actions
– 25 % private equity / dette privée / impact
– 15 % immobilier & real assets
Délais : 1 mois
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Suivi administratif IFI, dividendes, obligations déclaratives
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Coordination annuelle notaire – expert-comptable – avocat fiscaliste
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Rédaction d’un rapport d'activité patrimoniale et d’un compte-rendu familial consolidé
Délais : Mise en oeuvre en continu
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Rédaction d’une charte familiale, définition des organes de gouvernance (Family Board, Family Council)
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Création et enregistrement d’un fonds de dotation, affecté à des causes environnementales et éducatives
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Parcours de formation Youth'In Campus personnalisé (cycle de 6 mois avec livret pédagogique)
Délais : 3 à 6 mois
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Étude successorale approfondie.
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Simulation de donation-partage avec démembrement croisé.
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Rédaction d’un schéma de transmission sur 15 ans incluant l’apport partiel à une holding familiale.
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Coordination avec notaire et fiscaliste.
Délais : 1 mois
Exemple de coûts: